一、財務管理報告系統(tǒng)包括哪些？財務管理系統(tǒng)，分為傳統(tǒng)財務管理系統(tǒng)和現(xiàn)代財務管理系統(tǒng)。傳統(tǒng)財務管理系統(tǒng)主要是以會計業(yè)務為基礎，在此基礎上擴充其他的一些財務操作，如總賬管理

一、財務管理報告系統(tǒng)包括哪些？

財務管理系統(tǒng)，分為傳統(tǒng)財務管理系統(tǒng)和現(xiàn)代財務管理系統(tǒng)。

傳統(tǒng)財務管理系統(tǒng)主要是以會計業(yè)務為基礎，在此基礎上擴充其他的一些財務操作，如總賬管理、生產(chǎn)財務報表等。

現(xiàn)代財務管理系統(tǒng)在傳統(tǒng)的財務管理系統(tǒng)基礎之上，再擴充了其他一些財務操作。

二、管理信息系統(tǒng)的報告系統(tǒng)，名詞解釋？

所謂MIS（管理信息系統(tǒng)–ManagementInformationSystem）系統(tǒng)，是一個由人、計算機及其他外圍設備等組成的能進行信息的收集、傳遞、存貯、加工、維護和使用的系統(tǒng)。

三、管理信息系統(tǒng)的報告系統(tǒng)名詞解釋？

所謂MIS（管理信息系統(tǒng)–Management Information System）系統(tǒng) ，是一個由人、計算機及其他外圍設備等組成的能進行信息的收集、傳遞、存貯、加工、維護和使用的系統(tǒng)。

四、畢業(yè)論文管理系統(tǒng)怎么提交開題報告？

登錄系統(tǒng)，找到提交開題環(huán)節(jié)的相應按鈕，操作。提交。

五、風險報告管理流程？

(1)風險識別。對尚未發(fā)生的、潛在的和客觀存在的各種風險系統(tǒng)地、連續(xù)地進行識別和歸類，并分析產(chǎn)生風險事故的原因。

(2)風險估測。在風險識別基礎上，估計風險發(fā)生的概率和損失幅度。

(3)風險評價。在風險識別和風險估測基礎上，對風險發(fā)生的概率、損失程度，結合其他因素全面進行考慮，評估發(fā)生風險的可能性及其危害程度，并與公認的安全指標相比較，以衡量風險的程度，并決定是否需要采取相應的措施。

(4)選擇風險管理技術。

(5)風險管理效果評價

六、航空系統(tǒng)是什么？

民用航空系統(tǒng)，是指民用航空旅客運輸體系，它包航空公司（目前全國有60多家國有、地方國營、和股份制、民營航空）。機場（至2021年底全國有248座運輸機場），空中交通管制，包括機場塔臺、進近和大區(qū)管中心，油料供油公司和航空器材公司，及民航局及地區(qū)管理局組成的民航航空系統(tǒng)。

七、人力資源管理系統(tǒng)的詳細報告說明書？

　　HR人力資源管理系統(tǒng)簡介

　　一、 首先是它的創(chuàng)新設計理念，創(chuàng)新設計理念包含8大亮點。

　　1．B/S 架構技術

　　系統(tǒng)采用基于.net技術架構設計的多層B/S結構，實現(xiàn)集中化管理和維護，客戶端的免安裝和零維護，極大地降低了企業(yè)的維護成本。系統(tǒng)升級只需在企業(yè)服務器上安裝一次，其它客戶端無需安裝程序。所以本系統(tǒng)維護方便，使用簡單。只要能上網(wǎng)的地方就可以進行辦公操作。

　　2．無紙化辦公流程

　　BaDaMa iHRP 5.0系統(tǒng)在人力資源管理各個環(huán)節(jié)都可以實行電腦化操作，形成了以員工數(shù)據(jù)管理、員工考勤管理和薪資自動結算管理為主的一整套電子化辦公流程，給企業(yè)人力資源管理工作帶來極大的便利，并為企業(yè)開源節(jié)流、節(jié)省資源作出貢獻。

　　3．移動化辦公

　　移動辦公體現(xiàn)在兩方面，其一是員工可以在網(wǎng)上提交請假、休假和加班的申請，省去以往用紙和筆書寫請假單的麻煩。其二、主管也只需要在網(wǎng)上登陸系統(tǒng)審批即可。這種便利不受地域的限制，當主管出差在外或者在非辦公區(qū)域，比如在酒店、咖啡廳、家里，他只需要找到能上網(wǎng)的計算機，登陸系統(tǒng)就可以審批員工請假申請，所以系統(tǒng)真正的做到了移動化辦公的目的。

　　4．人性化管理

　　用于支持iHRP 5.0系統(tǒng)運行的硬設備中我們采用智能化人性化的設計。員工在上下班和出入大門打卡或按指紋驗證身份的時候，負責信號傳輸?shù)牟势翙C會有相關語音提醒。早上上班打卡，彩屏機會播出“早上好”的溫馨話語；員工在自己生日的那天打卡，彩屏機發(fā)出“祝你生日快樂”的祝福語，同時顯示一副溫馨的“生日快樂”的圖片，讓人感覺親切溫暖、關懷備至。

　　5．智能提醒

　　又一特色是智能提醒，智能提醒, 系統(tǒng)透過常用的外部郵箱如: MS outlook , Foxmail等發(fā)送相關的提醒訊息包括：員工試用期到期提醒、合同到期提醒、加班超時提醒、用戶自定義提醒。

　　6．二代身份證識別技術

　　二代身份證識別技術是系統(tǒng)的又一大應用亮點，配合一個八達馬讀卡器。系統(tǒng)能夠讀取身份證上的各種信息并辨別身份證的真?zhèn)巍?/p>

　　7．操作界面友好

　　采用OFFICE、資源管理器等流行的圖形界面，截面簡潔、生動有趣；表格設計融合了EXCL、WPS等軟件的優(yōu)點，使得擁有“所想即所見，所見即所得”。如部門組織結構圖。

　　8．多公司、集團化綜合報表管理

　　強大的數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)，能夠管理上千家子公司、超過十萬名員工的信息，為集團化企業(yè)帶來整體性的管理效益。各分公司將各種數(shù)據(jù)報表通過系統(tǒng)自動生成匯總報表，發(fā)送至集團總部，總部可以高效地整理出匯總好的信息、數(shù)據(jù)，并保存，作為下一步工作以及制定決策的依據(jù)。

　　除了系統(tǒng)的創(chuàng)新設計理念的8大亮點以外，系統(tǒng)的三大主要功能模塊也各有特點。

　　二、模塊特點

　　人事模塊

　　1、新入職員工的人事檔案建立,采用兩種錄入方式

　　（1）批量導入，對于事先就已編輯好的人事資料可以通過EXCEL表的方式直接導入到系統(tǒng).無需重新錄入.

　　(2) 單個錄入,可結合八達馬的硬件設備 “二代身份證閱讀器”,只需將身份證放在機器上,不僅可以識別身份證的真?zhèn)危€可將身份證上記錄的如：姓名、戶籍、長串的身份證號碼、戶籍地址等訊息，直接導入到系統(tǒng)中,免去了人工錄入相關信息的麻煩，從而降低錄入錯誤率，節(jié)省了工作時間。

　　（3）用戶可根據(jù)自己的使用習慣，增減人事檔案中的欄目,比如:QQMSN號碼欄等。其次為便于員工資料查找，還可增加員工流水號。

　　2、人事調(diào)動(異動)，系統(tǒng)支持集團內(nèi)部員工跨地區(qū)、跨公司、跨部門、跨崗位的工作調(diào)動，無需二次人事資料的辦理。

　　3、物料管理：員工入職時所領的各類物品如辦公用品、生活用品等,在員工離職時需要歸還的，系統(tǒng)會自動提醒相關人員，督促其進行歸還。

　　4、培訓費用管理：有些大的企業(yè)會給員工提供學習深造的機會,但是需要達到一定的服務年限,企業(yè)才會承擔所需的費用,如果員工沒有按照約定達到服務期限,系統(tǒng)也會提醒其歸還一定的費用.

　　5、對于員工在企業(yè)內(nèi)的獎懲情況也可以詳細的在系統(tǒng)中記錄體現(xiàn).

　　6、待離職功能：對于確定要離職但還沒有完成交接手續(xù)的員工，系統(tǒng)可將其設為待離職狀態(tài)，期間可正常記錄其考勤、人事等相關信息。

　　7、黑名單：對于一些品行有問題、或是違反公司制度的員工，企業(yè)可在其離職后將其設為黑名單，即使企業(yè)人事部門人員有變動，系統(tǒng)也會自動提醒新的招聘人員不得再錄用此類員工。

　　8．系統(tǒng)可將各員工合同直接打印出來。

　　考勤模塊

　　1、最為突出的特點是：ARE智能抓班系統(tǒng)

　　一般企業(yè)內(nèi)的調(diào)班是很常見的，幾千人的企業(yè)如用人工調(diào)整是很繁瑣的事情。那5.0系統(tǒng)可根據(jù)員工實際的刷卡數(shù)據(jù)來辨別歸屬他的班次，自動計算出遲到、早退的時間。

　　2、加班核準：加班申請與實際刷卡有沖突時，系統(tǒng)會按實際刷卡數(shù)據(jù)來判斷員工的加班時間，而且是以小單位時間為準的原則。比如：某員工已申請了加班2小時，但因物料不足，實際只加班1個小時，那么系統(tǒng)會根據(jù)他實際的刷卡數(shù)據(jù)，判斷他只加班1小時。

　　3、異常考勤：當有忘打卡、補卡等考情異常情況時，系統(tǒng)會以特別的方式顯示，以區(qū)別于正常的刷卡數(shù)據(jù)。同時系統(tǒng)還支持考勤異常情況的提醒及歸類匯總查詢。如：遲到20分鐘人員提醒。

　　4、電腦化管理流程：員工的事假、病假、出差等申請都可以直接在個人平臺上進行填寫，申請數(shù)據(jù)會直接轉入下一個審批管理流程。

　　5、排班，企業(yè)可通過EXCEL表格，將事先已排好的班次直接導入到系統(tǒng)中，省去重新設定的麻煩。

　　6、凍結功能：財會部門在核算工資前，可先將系統(tǒng)中考勤數(shù)據(jù)凍結，避免人為更改，以便更加準確的進行員工工資的核算。

　　7、年假計算：系統(tǒng)可自動計算出不同職位、不同級別、不同工齡員工的年假情況，還可根據(jù)企業(yè)情況將上一年年假進行自動清零或累積處理。

　　薪資模塊 靈活性

　　1、可根據(jù)用戶不同的薪資制度，設定符合邏輯、符合制度的計算公式來計算薪資。（例如遲到扣薪或不扣薪，超過某時段才扣薪等）薪資公式中包含的項目有：基本工資、個人所得稅、社保、加項工資（如加班費、個人提成）減項工資（如遲到早退扣款、曠工事假）等均可根據(jù)用戶使用習慣定義及設定。

　　2、系統(tǒng)可生成工資報表與銀行連接，達到自動發(fā)放工資的目地。

　　3、人工成本計算 （可根據(jù)數(shù)據(jù)的生效日期進行匯總，以滿足薪資計算的準確性）

　　比如，某員工上半月在A車間工作,下半月在B車間工作,那他的工資情況則會體現(xiàn)為，上半月以A車間工資標準計算，下半月按B車間工資標準計算，最后再匯總，這樣可以準確得出該員工的工資投入情況。

　　三、其他特點

　　上述以外系統(tǒng)還具有

　　1、權限設定

　　為了提高企業(yè)管理的安全及信息的保密度，系統(tǒng)可針對不同的使用人員，按級別發(fā)放不同的使用權限。比如：企業(yè)老板可以管理、查閱任何模塊，人事部則只需要給予人事相關模塊的使用權力，。

　　2、日志記錄

　　系統(tǒng)會將進入系統(tǒng)內(nèi)，任何人的任何操作情況都自動記錄下來，以便后期管理查詢。

　　3、系統(tǒng)具有高度的開放性，可根據(jù)客戶的需求情況，開發(fā)增加新的功能模塊，如訪客管理、車輛管理等。

八、交易報告管理辦法？

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)的規(guī)定，中國人民銀行制定了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，經(jīng)2002年9月17日第7次行務會議通過，現(xiàn)予公布，自2003年3月1日起施行。

行長：周小川二00三年一月三日

人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法

第一條　為加強對人民幣支付交易的監(jiān)督管理，規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。

大額支付交易，是指規(guī)定金額以上的人民幣支付交易。

可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。

第三條　經(jīng)中國人民銀行批準在中華人民共和國境內(nèi)設立的政策性銀行、商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社及其聯(lián)合社、郵政儲匯機構（以下簡稱金融機構）辦理支付交易業(yè)務應遵守本辦法。

第四條　中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理。

第五條　中國人民銀行建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進行監(jiān)測。

第六條　金融機構的營業(yè)機構應設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

第七條　下列支付交易屬于大額支付交易：

（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（二）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

第八條　下列支付交易屬于可疑支付交易：

（一）短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

（三）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

（四）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

（五）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符；

（六）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（七）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（八）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款；

（九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

（十）個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

（十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

（十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

（十四）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

（十五）金融機構經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。

本條所稱“短期”，指10個營業(yè)日以內(nèi)。

第九條　存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的真實性、完整性、合法性。

第十條　金融機構應建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

第十一條　金融機構在辦理支付結算業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其客戶有本辦法第八條所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》（格式見附表1）后進行報告。

第十二條　金融機構對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向中國人民銀行報告。

中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并記錄存檔。

第十三條　金融機構應按銀行會計檔案管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

第十四條　金融機構應根據(jù)本辦法制定支付交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報告。

金融機構應對下屬分支機構內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督、檢查。

第十五條　大額轉賬支付由金融機構通過相關系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告。

大額現(xiàn)金收付由金融機構通過其業(yè)務處理系統(tǒng)或書面方式報告。

可疑支付交易由金融機構進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。

第十六條　金融機構辦理大額轉賬支付，由各金融機構于交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付，由金融機構于業(yè)務發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當?shù)胤种校⒂善滢D報中國人民銀行總行。

第十七條　政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的營業(yè)機構發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應填制《可疑支付交易報告表》并報送一級分行。一級分行經(jīng)分析后應于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送中國人民銀行當?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，同時報送其上級行。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應填制《可疑支付交易報告表》并報送中國人民銀行當?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行。

第十八條　金融機構的營業(yè)機構經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當?shù)毓矙C關，同時報告其上級單位。

第十九條　中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行應分析金融機構報送的《可疑支付交易報告表》。需要金融機構補充資料或進一步作出說明的，應立即通知金融機構說明情況。

第二十條　中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行應對金融機構報送的《可疑支付交易報告表》按周匯總（格式見附表2），每周第一個工作日向中國人民銀行總行報告。對重大的可疑支付交易，應立即報告中國人民銀行總行。

第二十一條　中國人民銀行和各金融機構不得向任何單位或個人泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。

第二十二條　金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。

第二十三條　金融機構有下列情形之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；

（二）未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的；

（三）未按規(guī)定保存客戶交易記錄的；

（四）未按本辦法對支付交易進行審查和報告的；

（五）對明知或應知的可疑支付交易不報告的；

（六）違反第二十一條的規(guī)定泄露可疑支付交易信息的。

第二十四條　金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。

第二十五條　金融機構違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業(yè)務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。

第二十六條　中國人民銀行的工作人員違反本辦法第二十一條規(guī)定的，依法給予行政處分。

第二十七條　本辦法所稱“以上”、“以下”，均包括本數(shù)。

第二十八條　本辦法自2003年3月1日起施行。

附表1

可疑支付交易報告表

可疑支付報告行名稱：

收付時間：

付款銀行名稱：

付款人名稱及賬號：

付款人所在國家或地區(qū)：

收款銀行名稱：

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備注：

1.可疑支付交易類型的填寫應與“可疑支付交易報告匯總表”中的類型相符。

2.判斷可疑支付交易的依據(jù)包括可疑支付交易的特征、原因分析等。

附表2

可疑支付交易報告匯總表

行別

類型（一）

類型（二）

類型（三）

類型（四）

類型（五）

……

行別

筆數(shù)

金額

筆數(shù)

金額

筆數(shù)

金額

筆數(shù)

金額

筆數(shù)

金額

…

…

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單位公章：負責人：制表人：

填制說明：

上表所列可疑支付類型的順序與《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條所列類型順序相同。

管理辦法

第一條

為加強對人民幣支付交易的監(jiān)督管理，規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。

大額支付交易，是指規(guī)定金額以上的人民幣支付交易。

可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。

第三條

經(jīng)中國人民銀行批準在中華人民共和國境內(nèi)設立的政策性銀行、商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社及其聯(lián)合社、郵政儲匯機構（以下簡稱金融機構）辦理支付交易業(yè)務應遵守本辦法。

第四條

中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理。

第五條

中國人民銀行建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進行監(jiān)測。

第六條

金融機構的營業(yè)機構應設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

第七條

下列支付交易屬于大額支付交易：

（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（二）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

第八條

下列支付交易屬于可疑支付交易：

（一）短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

（三）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

（四）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

（五）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符；

（六）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（七）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（八）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款；

（九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

（十）個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

（十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

（十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

（十四）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

（十五）金融機構經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。

本條所稱“短期”，指10個營業(yè)日以內(nèi)。

第九條

存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的真實性、完整性、合法性。

第十條

金融機構應建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

第十一條

金融機構在辦理支付結算業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其客戶有本辦法第八條所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》（格式見附表1）后進行報告。

第十二條

金融機構對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向中國人民銀行報告。

中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關金融機構應負責查明，及時回復，并記錄存檔。

第十三條

金融機構應按銀行會計檔案管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

第十四條

金融機構應根據(jù)本辦法制定支付交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報告。

金融機構應對下屬分支機構內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督、檢查。

第十五條

大額轉賬支付由金融機構通過相關系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告。

大額現(xiàn)金收付由金融機構通過其業(yè)務處理系統(tǒng)或書面方式報告。

可疑支付交易由金融機構進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。

第十六條

金融機構辦理大額轉賬支付，由各金融機構于交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付，由金融機構于業(yè)務發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當?shù)胤种校⒂善滢D報中國人民銀行總行。

第十七條

政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的營業(yè)機構發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應填制《可疑支付交易報告表》并報送一級分行。一級分行經(jīng)分析后應于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送中國人民銀行當?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，同時報送其上級行。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應填制《可疑支付交易報告表》并報送中國人民銀行當?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行。

第十八條

金融機構的營業(yè)機構經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當?shù)毓矙C關，同時報告其上級單位。

第十九條

中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行應分析金融機構報送的《可疑支付交易報告表》。需要金融機構補充資料或進一步作出說明的，應立即通知金融機構說明情況。

第二十條

中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行應對金融機構報送的《可疑支付交易報告表》按周匯總（格式見附表2），每周第一個工作日向中國人民銀行總行報告。對重大的可疑支付交易，應立即報告中國人民銀行總行。

第二十一條

中國人民銀行和各金融機構不得向任何單位或個人泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。

第二十二條

金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。

第二十三條

金融機構有下列情形之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的；

（二）未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的；

（三）未按規(guī)定保存客戶交易記錄的；

（四）未按本辦法對支付交易進行審查和報告的；

(五)對明知或應知的可疑支付交易不報告的；

（六）違反第二十一條的規(guī)定泄露可疑支付交易信息的。

第二十四條

金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。

第二十五條

金融機構違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫停或停止其部分或全部支付結算業(yè)務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。

第二十六條

中國人民銀行的工作人員違反本辦法第二十一條規(guī)定的，依法給予行政處分。

第二十七條

本辦法所稱“以上”、“以下”，均包括本數(shù)。

第二十八條

本辦法自2003年3月1日起施行

九、管理評審報告怎么寫？

質量管理體系評審計劃1、 評審目的確保質量方針、質量目標和質量管理體系的持續(xù)適宜性、充分性和有效性。

2、 評審內(nèi)容a、 內(nèi)、外部質量審核情況。

b、 糾正和預防措施實施效果。

c、 過程控制的情況。

d、 產(chǎn)品質量狀況（包括重大質量問題）。

e、 顧客的滿意度、顧客投訴處理的情況以及顧客反饋的其他信息。

f、 質量方針和質量目標的實施情況及其適宜性。

g、 質量手冊及其支持性文件（主要是程序文件）是否需要修改。

h、 組織結構、管理職能是否合適和協(xié)調(diào)。

i、 資源是否配置得當。

j、 有無影響質量管理體系的變化環(huán)境。

k、 改進的建議。＜b

十、什么是航空管理？

空中交通管制的基本任務是對飛行中的航空器提供空中交通管制服務，實施有效的監(jiān)督和管理，保障空中飛行活動安全有序進行，防止航空器與航空器、航空器與地面障礙物相撞，防止地面對空兵器或者對空裝置誤射航空器，禁止未經(jīng)批準的航空器飛入空中禁區(qū)、臨時空中禁區(qū)或者飛出、飛入國（邊）境。

近年來，我國由于人為因素造成危及航空飛行安全的事件明顯增多，主要表現(xiàn)為在機場凈空保護區(qū)內(nèi)非法修建超高建筑或修建影響機場電磁環(huán)境的設施，在飛行活動密集地區(qū)或主要航路航線下方未經(jīng)批準隨意升放航空物體或人為放飛鳥類動物，在機場周圍隨意燃燒農(nóng)作物桿節(jié)造成煙霧籠罩機場影響飛機正常起降，隨意在飛行空域和航路下方實施人工降雨和防雹作業(yè)的對空炮射等。

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